ACCOMPAGNEMENT DU DIRIGEANT

Vos décisions d’entrepreneurs ont aussi un impact sur votre vie personnelle. Comment sécuriser votre situation, votre avenir et celui de vos proches ? Experts pragmatiques, nous vous accompagnons vers les bonnes solutions. Face aux grandes décisions, l'entrepreneur est souvent seul. Dans ces moments, vous pouvez compter sur nous. Notre conseil objectif et éclairé vous aide à arbitrer.

 

Stratégie personnelle du dirigeant

Comment définir une stratégie globale qui intègre à la fois les dimensions sociale, patrimoniale, entrepreneuriale et fiscale ? Après avoir identifié avec vous les choix possibles, nous définissons un plan d’actions prioritaires en phase avec votre situation personnelle. Il existe plusieurs types d’investissement personnel (financier, immobilier, cotées ou non). Nous vous aidons à choisir et supervisons vos investissements. Nous coordonnons les différents professionnels « experts » (banquiers, agents immobiliers, sociétés de gestion...) pour assurer un niveau de risque et une allocation en ligne avec vos objectifs.

Vous vous demander comment structurer mon patrimoine aux plans juridique et fiscal ? C’est un domaine complexe et très mouvant. Nous identifions les meilleures structures, nous coordonnons les avocats, notaires, ingénieurs patrimoniaux concernés et nous veillons à maintenir une organisation optimale dans un environnement évolutif.

Vous souhaitez gérer efficacement vos affaires personnelles ? Vous vous consacrez totalement à votre activité professionnelle, et vous manquez de temps. Nous vous proposons de prendre en charge la gestion des affaires courantes de votre famille : secrétariat privé, archivage, coffre-fort numérique, administration, expertise comptable, assurance, trésorerie, etc.

Vous souhaitez un conseil qui vous aide à prendre les bonnes décisions au plan familial ? N’affrontez pas seul la gestion de vos affaires familiales. Nous pouvons accompagner votre famille sur un grand nombre de domaines : gouvernance, médiation, formation, philanthropie...


Rémunération et prévoyance du dirigeant

Être salarié ou non - salarié ? Exercer en nom propre ou créer une société ? Ces choix ont des effets importants sur votre protection sociale et votre retraite. Nous étudions votre situation sous tous les angles, financier, fiscal, social, familial, patrimonial et successoral, pour vous conseiller la solution la plus avantageuse.

Prévoyance du dirigeant Contrats Madelin, garanties forfaitaires ou indemnitaires…les solutions sont nombreuses pour vous couvrir, vous et votre famille, en cas d’arrêt de travail ou de décès. Pour vous aider à y voir plus clair, nous étudions votre situation personnelle et professionnelle et mesurons les conséquences précises de chacune des options sur votre protection sociale et celle de votre famille.

Salaires ou dividendes ? PEE ou PERCO ? Difficile de faire les bons choix alors que la législation évolue constamment… Nous vous aidons à y voir plus clair pour renforcer vos garanties en payant moins d’impôts et de charges sociales. Nous maîtrisons tous les savoir-faire pour optimiser votre stratégie de rémunération.

Conjoint salarié ou collaborateur ? À temps plein, partiel ou occasionnel ? Associé ou cogérant ? Les implications sont nombreuses et le coût pour votre entreprise varie selon les options retenues. Indemnités journalières en cas d’arrêt de travail, garanties en cas de décès, retraite…. Nous sommes à vos côtés pour définir le statut le plus adapté. ifs et vos critères de choix.


Investissements immobiliers

Vous avez un projet immobilier ? Patrimoine, défiscalisation, retraite, succession, vous avez de bonnes raisons pour investir dans l’immobilier. Avant de vous engager à long terme, appuyez-vous sur notre expertise.

Nous analysons tous les aspects de votre projet immobilier pour définir s’il est préférable d’investir à titre personnel, par l’entreprise ou dans le cadre d’une SCI. En tenant compte de votre fiscalité personnelle et de vos capacités financières, nous vous présentons les avantages et les inconvénients de chaque régime fiscal applicable. Si vous privilégiez l’investissement à titre professionnel, nous étudions l’option d’achat du bien par l’entreprise ou par création d’une SCI. Nous étudions les différentes options, formulons nos préconisations et choisissons avec vous et en toute indépendance la meilleure solution pour acquérir vos locaux en toute sécurité.


Stratégie de développement

Gestion, trésorerie, développement, organisation, rémunérations… : vous n’avez pas toujours le temps de faire le point sur votre situation et l’évolution de votre entreprise. Nous pouvons vous aider : après avoir analysé vos besoins, nous vous proposons une feuille de route pour améliorer le pilotage de votre performance.

Nous partons de vos objectifs personnels et professionnels pour définir votre projet d’entrepreneur. Nous identifions les forces et axes de progrès de votre entreprise et son positionnement sur son marché. Nous travaillons sur vos domaines d’activités stratégiques pour construire votre projet à court et moyen terme. Nous concluons notre réflexion commune par un plan d’action que nous vous aidons à mettre en œuvre.


Etablissement des déclarations fiscales et personnelles

Vous souhaitez investir à titre privé dans des placements financier ou dans l’immobilier, mais la fiscalité vous semble complexe ?

Pour lever toutes vos incertitudes, nous établissons pour vous l’ensemble des déclarations requises selon vos choix d’investissement : impôt sur le revenu, ISF, SCI… Nous étudions également avec vous la meilleure façon d’optimiser votre fiscalité. Nous vous aidons à recenser toutes les informations nécessaires à l’établissement de votre déclaration d’impôt sur le revenu. Nous étudions les éventuelles opportunités d’optimisation fiscale et établissons ensuite votre déclaration. Nous vous communiquons le décompte définitif de l’impôt sur le revenu et des prélèvements sociaux. Concernant l’ISF, nous recensons avec vous tous les éléments constituant votre patrimoine ainsi que tous les passifs et les charges éventuellement imputables. Nous validons avec vous la valorisation de vos actifs (parts sociales, immobilier…), étudions l’exonération de certains biens et établissons votre déclaration ISF.

Si vous avez ou vous voulez créer une Société Civile Immobilière (SCI) pour séparer patrimoines personnel et professionnel, avoir des revenus complémentaires, ou répartir le patrimoine immobilier au sein d’une même famille ou entre associés, nous pouvons également vous apporter notre conseil et notre accompagnement. Votre SCI doit avoir une comptabilité "à jour" et respecter ses obligations fiscales et juridiques. Nous pouvons nous en charger pour vous.


Diagnostic retraite

Une retraite ça se prépare ! Souscrire un contrat retraite à titre individuel ou dans le cadre de votre entreprise, racheter des droits, cumuler emploi et retraite : de nombreuses opportunités existent pour préparer votre avenir et optimiser votre situation personnelle. Nos compétences reconnues dans ce domaine vous permettront de faire les bons choix pour consolider votre futur niveau de vie.

Nous vous aidons à préparer votre retraite en évaluant son montant, ce qui nous permet de détecter des éventuels problèmes de reconstitution de carrière et de validation de vos droits. Nous étudions avec vous la stratégie retraite vous permettant de conserver un niveau de vie correspondant à vos besoins. Nous vous proposons les solutions adaptées à votre situation : rachats de trimestres, le changement de statut, souscription de contrats complémentaires, cumul emploi retraite, PERP… Puis nous nous occupons des démarches administratives pour vous garantir sécurité et sérénité lors de votre départ puis tout au long de votre retraite.